วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอคริปโตให้สมดุล

การสร้างสมดุลให้กับพอร์ตโฟลิโอของคริปโตไม่ได้ต่างจากการสร้างสมดุลให้พอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์แบบดั้งเดิมเลย คุณสามารถลดความเสี่ยงโดยรวมตามลักษณะและกลยุทธ์การลงทุนของคุณได้ไม่ยาก เพียงแค่กระจายการลงทุนไปยังคริปโทเคอร์เรนซีสกุลต่างๆ เท่านั้นเอง

ขอบเขตในกระจายการลงทุนนั้นขึ้นอยู่กับหลายปัจจัยเนื่องจากมีข้อดีและข้อเสียแตกต่างกัน อย่างไรก็ตาม เป็นที่ยอมรับกันโดยทั่วไปว่าการกระจายการลงทุนมีประโยชน์ในระดับหนึ่ง คุณสามารถลดความเสี่ยงในการลงทุนของคุณโดยการถือครองคริปโตหลากหลายสกุล (รวมถึง Stablecoin) และปรับสมดุลการจัดสรรสินทรัพย์อย่างสม่ำเสมอ

เพื่อให้การจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณง่ายขึ้น คุณอาจใช้เครื่องมือติดตามพอร์ตโฟลิโอของบริษัทต่างๆ หรือบันทึกธุรกรรมของคุณในสเปรดชีตด้วยตนเอง ซึ่งเครื่องมือติดตามบางตัวสามารถเชื่อมต่อกับ Wallet ส่วนตัวและตลาดแลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซีได้ด้วย จึงช่วยเพิ่มความสะดวกให้กับการบริหารจัดมากขึ้น

บทนำ

การเริ่มต้นลงทุนในคริปโตนั้นง่ายพอๆ กับการซื้อ Bitcoin (BTC), Ether (ETH) หรือคริปโทเคอร์เรนซีอื่นๆ เป็นครั้งแรก นักลงทุนบางคนชอบซื้อและถือครองคริปโทเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุด ในขณะที่คนอื่นๆ เลือกที่จะลงทุนกับเหรียญ Altcoin แต่แบบไหนที่เหมาะสมที่สุด คุณจะมีแนวโน้มประสบความสำเร็จมากยิ่งขึ้นเมื่อจัดสรรสินทรัพย์โดยไตร่ตรองอย่างรอบคอบ และปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอคริปโตเป็นประจำ มีวิธีบริหารพอร์ตอยู่มากมาย ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ การสร้างสมดุลให้กับพอร์ตโฟลิโอไม่ใช่เรื่องยาก ซึ่งผลลัพธ์ที่ได้ก็คุ้มค่า

พอร์ตโฟลิโอคริปโตคืออะไร

พอร์ตโฟลิโอคริปโตคือชุดคอลเลกชันคริปโทเคอร์เรนซีของนักลงทุนหรือนักเทรด โดยทั่วไปแล้ว พอร์ตโฟลิโอมักประกอบด้วยสินทรัพย์หลากหลายประเภท ซึ่งรวมทั้ง Altcoin และผลิตภัณฑ์คริปโตด้านการเงินต่างๆ ซึ่งค่อนข้างคล้ายกับพอร์ตการลงทุนสินทรัพย์แบบดั้งเดิม ยกเว้นว่าคุณเน้นการถือสินทรัพย์ประเภทเดียว คุณอาจใช้สเปรดชีตเพื่อบันทึกติดตามพอร์ตคริปโตของคุณด้วยตัวเอง หรืออาจจะใช้เครื่องมือและซอฟต์แวร์พิเศษเพื่อคำนวณยอดถือครองและผลกำไรก็ได้ เครื่องมือติดตามพอร์ตโฟลิโอที่ดีจะเพิ่มความสะดวก เครื่องมือติดตามไม่เพียงแค่จำเป็นสำหรับนักเทรดรายวันและนักเทรดระยะสั้น แต่ยังมีประโยชน์ต่อนักลงทุนระยะยาวและเหล่า HODLer ด้วย

การจัดสรรสินทรัพย์และการกระจายการลงทุนคืออะไร

เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน คุณควรทำความคุ้นเคยกับแนวคิดของการจัดสรรสินทรัพย์และการกระจายการลงทุน การจัดสรรสินทรัพย์ หมายถึง การลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ (เช่น คริปโทเคอร์เรนซี หุ้น พันธบัตร โลหะมีค่า และเงินสดเป็นต้น) การกระจายการลงทุนเป็นการแบ่งเงินทุนของคุณไปลงทุนกับสินทรัพย์ในหมวดหมู่หรือภาคส่วนต่างๆ ตัวอย่างเช่น คุณสามารถกระจายการถือครองหุ้นของคุณโดยการแบ่งลงทุนในอุตสาหกรรมที่ต่างกัน เช่น เกษตรกรรม เทคโนโลยี พลังงาน และอุตสาหกรรมด้านสุขภาพ ซึ่งกลยุทธ์ทั้งสองนี้ช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของคุณได้

ในทางเทคนิค คริปโทเคอร์เรนซีสกุลต่างๆ ถูกจัดเป็นกลุ่มสินทรัพย์ที่อยู่ในประเภทเดียวกัน แต่ในพอร์ตโฟลิโอของคริปโทเคอร์เรนซีนั้น คุณสามารถกระจายการลงทุนไปในผลิตภัณฑ์ เหรียญ และโทเค็นต่างๆ ที่มีเป้าหมายและการใช้งานที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็น Bitcoin 40%, Stablecoin 30%, NFT 15% และ Altcoin 15% หากต้องการอ่านเกี่ยวกับหัวข้อนี้เพิ่มเติม โปรดดูบทความการอธิบายการจัดสรรสินทรัพย์และการกระจายการลงทุน

พอร์ตโฟลิโอคริปโตแบบกระจุกตัวเทียบกับแบบกระจายตัว 

คำแนะนำโดยส่วนใหญ่จะบอกให้คุณกระจายการลงทุนในพอร์ตคริปโต ถึงแม้แนวทางนี้ถือเป็นมาตรฐานสำหรับนักลงทุน แต่การกระจายเงินทุนไปยังสินทรัพย์ต่างๆ ก็สามารถมีทั้งข้อดีและข้อเสีย ดังที่ได้กล่าวไปแล้วว่าพอร์ตที่มีการกระจายการลงทุนจะช่วยลดความเสี่ยงและความผันผวนโดยรวมได้ ความเสียหายสามารถชดเชยด้วยผลตอบแทนและการรักษา Position ของคุณให้มั่นคง พอร์ตโฟลิโอของคุณจะมีโอกาสในการทำกำไรมากขึ้นจากถือครองเหรียญต่างๆ นั่นก็ไม่ได้หมายความว่าทุกการลงทุนจะนำไปสู่ผลลัพธ์ดีเสมอไป แต่คุณมีแนวโน้มที่จะทำกำไรเพิ่มมากขึ้นได้ในระยะยาวด้วยการบริหารจัดสรรสินทรัพย์และการกระจายการลงทุนอย่างเหมาะสม

อย่างไรก็ตาม ยิ่งพอร์ตการลงทุนของคุณมีความหลากหลายมากขึ้นเพียงใด ยิ่งครอบคลุมตลาดโดยรวมได้มากเท่านั้น นักเทรดและนักลงทุนส่วนใหญ่กำลังมองหาวิธีที่จะเอาชนะตลาดจากผลกำไรที่มากขึ้น พอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายมากจะนำไปสู่ค่าเฉลี่ยผลตอบแทนสูงกว่าพอร์ตแบบกระจุกตัว สินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพต่ำจะฉุดให้สมดุลรายได้ต่ำลง

การกระจายการลงทุนของพอร์ตโฟลิโอต้องใช้เวลาและการศึกษาข้อมูลมากขึ้น คุณควรเข้าใจถึงสิ่งที่คุณกำลังลงทุนเพื่อให้สามารถลงทุนอย่างเหมาะสม หากพอร์ตโฟลิโอมีขนาดใหญ่ โอกาสที่จะทำความเข้าใจทุกอย่างอย่างถ่องแท้ก็จะลดลง หากคุณมีพอร์ตโฟลิโออยู่ในบล็อกเชนที่แตกต่างกัน คุณอาจต้องใช้ Wallet และตลาดแลกเปลี่ยนหลายรายเพื่อเข้าถึงทรัพย์สินของคุณ คุณเป็นผู้มีอำนาจตัดสินใจว่าจะกระจายการลงทุนหรือไม่ แต่เราขอแนะนำให้คุณกระจายการลงทุนเอาไว้บ้าง

คริปโทเคอร์เรนซีประเภทต่างๆ

Bitcoin เป็นคริปโทเคอร์เรนซีที่มีชื่อเสียงและมีขนาดใหญ่ที่สุดตามมูลค่าตลาด แต่พอร์ตโฟลิโอที่สมดุลจะเลือกกระจายการลงทุนไปในเหรียญประเภทต่างๆ เพื่อลดความเสี่ยงโดยรวม เราจะมาทำความรู้จักบางประเภทกัน

Payment Coins

ในปัจจุบัน เป็นเรื่องยากที่จะหาเหรียญใหม่ที่มีคุณสมบัติหลักเพื่อใช้ชำระเงินโดยเฉพาะ แต่หากย้อนกลับไปสู่ต้นกำเนิดของคริปโทเคอร์เรนซี โปรเจกต์ส่วนใหญ่จะเป็นระบบสำหรับการถ่ายโอนมูลค่า ซึ่ง Bitcoin คือตัวอย่างที่รู้จักกันดีที่สุด และเรายังมี Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) และ Litecoin (LTC) รวมถึงเหรียญอื่นๆ ด้วย เหรียญเหล่านี้ถือเป็นคริปโทเคอร์เรนซียุคแรกๆ ก่อนที่ Ethereum จะเปิดตัว Smart Contracts

Stablecoin

Stablecoin จะมีมูลค่าผูกอยู่กับสินทรัพย์อ้างอิง เช่น สกุลเงิน Fiat หรือโลหะมีค่า ตัวอย่างเช่น USDT จะตรึงมูลค่าไว้กับเงินดอลลาร์สหรัฐโดยมีทุนสำรองไว้ที่อัตราส่วน 1:1 PAX Gold (PAXG) ใช้ระบบเดียวกัน แต่มูลค่าของเหรียญจะผูกกับราคาของทองคำหนึ่งออนซ์ที่เก็บสำรองไว้ แม้ว่า Stablecoin จะไม่ได้ให้ผลตอบแทนในอัตราสูง แต่ก็มีมูลค่าที่มั่นคงตามชื่อ

ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีมีความผันผวน ดังนั้นการมีบางสินทรัพย์ในพอร์ตของคุณที่รักษามูลค่าคงที่ได้จึงเป็นประโยชน์ หาก Stablecoin ตรึงมูลค่าไว้กับสินทรัพย์นอกระบบนิเวศของคริปโต เมื่อมูลค่าในตลาดคริปโตลดลงก็จะไม่กระทบกับเหรียญดังกล่าว หากคุณต้องการย้ายโทเค็นออกจากโปรเจกต์ คุณสามารถโอนโทเค็นเหล่านั้นเป็น Stablecoin ที่หนุนด้วยดอลลาร์ เช่น USDT ได้ทันทีเพื่อเป็นการรักษาผลกำไร การ Convert เป็นสกุลเงิน Fiat มีกระบวนการที่ยาวกว่าการเปลี่ยนเป็น Stablecoin มาก

โทเค็นการรักษาความปลอดภัย (Security Token)

เช่นเดียวกับหลักทรัพย์ทั่วไป Security Token สามารถใช้แทนสินทรัพย์ได้หลายอย่าง โดยอาจเป็นส่วนของผู้ถือหุ้นในบริษัท พันธบัตรที่ออกโดยโปรเจกต์ หรือแม้แต่สิทธิ์ในการออกเสียงโหวต หลักทรัพย์ได้รับการแปลงเป็นดิจิทัลอย่างมีประสิทธิภาพ และอยู่บนบล็อกเชน ซึ่งหมายความว่าส่วนใหญ่จะอยู่ภายใต้กฎระเบียบเดียวกัน ด้วยเหตุนี้ Security Token จึงอยู่ภายใต้อำนาจของหน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่น และต้องผ่านกระบวนการทางกฎหมายก่อนที่จะออกใช้

โทเค็นยูทิลิตี้ (Utility Token)

Utility Token ทำหน้าที่เหมือนเป็นกุญแจสู่บริการหรือผลิตภัณฑ์ ยกตัวอย่างเช่น BNB และ ETH ต่างก็เป็น Utility Token ทั้งคู่ เหนือสิ่งอื่นใด คุณสามารถใช้โทเค็นเหล่านี้ชำระค่าธรรมเนียมธุรกรรมเมื่อใช้งานกับแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ (DApp) และอื่นๆ มีโปรเจกต์มากมายออก Utility Token ของตนเองเพื่อใช้ระดมทุนในการเสนอขายเหรียญ ในทางทฤษฎี มูลค่าของโทเค็นจะเชื่อมโยงกับมูลค่าของบริการหรือผลิตภัณฑ์นั้นๆ

โทเค็นการกำกับดูแล (Governance Token)

การถือโทเค็นการกำกับดูแลจะทำให้คุณมีสิทธิ์ลงคะแนนโหวตในโปรเจกต์ และอาจรวมถึงส่วนแบ่งรายได้ของโปรเจกต์นั้นๆ คุณมักจะเห็นโทเค็นเหล่านี้ได้ในแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายศูนย์ (decentralized finance หรือ DeFi) เช่น PancakeSwap, Uniswap หรือ SushiSwap เช่นเดียวกับโทเค็นยูทิลิตี้ มูลค่าของโทเค็นการกำกับดูแลจะเกี่ยวข้องโดยตรงกับความสำเร็จของโปรเจกต์

ผลิตภัณฑ์คริปโตด้านการเงิน

พอร์ตโฟลิโอไม่จำเป็นต้องประกอบด้วยเพียงเหรียญที่แตกต่างกัน ผลิตภัณฑ์คริปโตด้านการเงินยังช่วยกระจายความเสี่ยงพอร์ตการลงทุนของคุณมากขึ้นอีกด้วย ลองคิดเช่นเดียวกับการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล, ETF, หรือกองทุนรวมนอกเหนือจากการถือหุ้น มีผลิตภัณฑ์จำนวนมากที่คุณสามารถลงทุนในบล็อกเชนและ DApp ต่างๆ

วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอคริปโตให้สมดุล

นักลงทุนหรือนักเทรดแต่ละรายมีแนวความคิดของตนเองเกี่ยวกับปัจจัยที่ทำให้พอร์ตคริปโตมีความสมดุล อย่างไรก็ตาม มีกฎทั่วไปบางประการที่ควรพิจารณา:

1. แบ่งพอร์ตการลงทุนของคุณออกเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ปานกลาง และความเสี่ยงต่ำ โดยแบ่งน้ำหนักความสำคัญให้เหมาะสม พอร์ตโฟลิโอที่มีการลงทุนความเสี่ยงสูงเป็นสัดส่วนใหญ่จะไม่ทำให้พอร์ตสมดุลแน่นอน แม้แนวทางนี้มีโอกาสที่จะให้ผลตอบแทนสูงขึ้น แต่อาจทำให้เกิดการสูญเสียมากขึ้นเช่นกัน ลักษณะการรับความเสี่ยงของคุณจะเป็นตัวกำหนดแนวทางที่ดีที่สุดสำหรับคุณ แต่ควรคละสินทรัพย์บ้างในระดับหนึ่ง

2. ถือเหรียญ Stablecoin เพื่อช่วยให้พอร์ตการลงทุนของคุณมีสภาพคล่อง Stablecoin เป็นกุญแจสำคัญสำหรับแพลตฟอร์ม DeFi จำนวนมาก และสามารถช่วยให้คุณล็อกผลตอบแทนหรือออกจาก Position ได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย

3. ปรับสมดุลให้ฟอร์ตโฟลิโอบ้าง หากจำเป็น ตลาดคริปโตมีความผันผวนมาก และการตัดสินใจของคุณควรปรับเปลี่ยนตามให้ท่วงทันสถานการณ์

4. ใช้กลยุทธ์จัดสรรเงินทุนใหม่เพื่อหลีกเลี่ยงการให้น้ำหนักเกินกับส่วนใดส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุน ผลตอบแทนมหาศาลจากเหรียญเพียงชนิดเดียวที่คุณเพิ่งได้มาอาจเป็นการดึงดูดให้คุณลงทุนเพิ่ม อย่าปล่อยให้ความโลภเข้ามาแทรกแซง และไตร่ตรองว่าควรจัดสรรเงินไว้ที่ใดที่เหมาะสมกว่า

5. ศึกษาข้อมูลต่างๆ ด้วยตัวคุณเอง เถียงไม่ได้ว่าคำแนะนำนี้เป็นประโยชน์เสมอ คุณกำลังลงทุนด้วยเงินของตัวคุณเอง ดังนั้น อย่าพึ่งพาคำแนะนำของผู้อื่นเพียงอย่างเดียว สำหรับเคล็ดลับเพื่อสังเกตการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น โปรดอ่าน 5 การหลอกลวงในวงการคริปโทเคอร์เรนซีที่พบบ่อยและวิธีการหลีกเลี่ยง 

6. ลงทุนเฉพาะเงินในส่วนที่คุณสามารถยอมรับการสูญเสียได้เท่านั้น หากคุณยังรู้สึกเครียด หมายความว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณยังไม่สมดุลจริง Position ของคุณไม่ควรส่งผลกระทบร้ายแรงต่อคุณในกรณีที่การลงทุนไม่ดำเนินไปในทางที่เอื้อ

เครื่องมือติดตามพอร์ตคริปโต

เครื่องมือติดตามพอร์ต คือโปรแกรมหรือบริการที่คุณสามารถใช้ติดตามความเคลื่อนไหวยอดสินทรัพย์ที่คุณถือครอง คุณสามารถดูว่าการจัดสรรพอร์ตในปัจจุบันของคุณสอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาวของคุณอย่างไรและติดตามความคืบหน้าได้ นี่คือบางตัวอย่างที่คุณควรพิจารณา:

CoinMarketCap

CoinMarketCap คือเครื่องมือติดตามราคาที่ได้รับความนิยมอย่างแพร่หลาย ซึ่งได้พัฒนาฟีเจอร์พอร์ตโฟลิโอของตัวเอง เครื่องมือติดตามพอร์ตโฟลิโอนี้สามารถใช้ได้ฟรีบนเดสก์ท็อปและอุปกรณ์มือถือ คุณต้องเพิ่มข้อมูลยอดที่คุณถือครองด้วยตนเอง เนื่องจากเครื่องมือติดตามพอร์ตดังกล่าวไม่สามารถเชื่อมต่อกับ Wallet หรือตลาดแลกเปลี่ยนได้ นอกจากนี้ ยังมีตัวเลือกในการเพิ่มข้อมูลของราคาเหรียญที่คุณซื้อเพื่อติดตามผลตอบแทนของคุณได้อย่างแม่นยำ

CoinGecko 

CoinGecko เป็นที่รู้จักกันดีในเรื่องการติดตามราคาคริปโทเคอร์เรนซี แต่ก็มีฟีเจอร์พอร์ตโฟลิโอด้วยเช่นกัน ซึ่งสามารถใช้งานได้ฟรีบนเบราว์เซอร์หรืออุปกรณ์มือถือ หากคุณเป็นผู้ใช้ CoinGecko เป็นประจำอยู่แล้ว เครื่องมือติดตามราคาตัวนี้ที่เหมาะสมที่จะลองใช้ดู

ข้อคิดส่งท้าย

ตลาดคริปโทเคอร์เรนซีส่วนใหญ่อิงอยู่กับมูลค่าของ Bitcoin แต่นั่นไม่ใช่เหตุผลที่จะไม่สร้างสมดุลให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณ การกระจายการลงทุนคริปโตที่หลากหลายสามารถชดเชยการขาดทุนบางส่วนที่เกิดขึ้นเมื่อมูลค่า Bitcoin ลดลง ดังนั้นการกระจายการลงทุนอยู่เสมอจึงเป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสม อย่าลืมว่า การสร้างสมดุลพอร์ตให้โฟลิโอไม่ใช่เพียงแค่การถือเหรียญหลากหลายชนิด การใช้กลยุทธ์จะเป็นประโยชน์ต่อการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สอดคล้องกับการรับความเสี่ยงของคุณ