การตรวจสอบข้อเท็จจริงเพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้าและวิธีเพิ่มวงเงินการทำธุรกรรมต่อวัน (KYC Upgrade)

1. ทำไมต้องตรวจสอบข้อเท็จจริงเพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้าและการจำกัดวงเงินการทำธุรกรรมต่อวัน
   เพื่อป้องกันการนำช่องทางบริการของธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลไปใช้ในกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางเทคโนโลยี สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) จึงกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลทุกแห่งต้องดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเพิ่มเติมเกี่ยวกับลูกค้าก่อนอนุมัติวงเงินทำธุรกรรม ตามแนวปฏิบัติสมาคมการค้าผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลไทยว่าด้วย มาตรการจัดการบัญชีม้าในอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล

2. บริษัทฯ ต้องมีการจัดกลุ่มลูกค้าและกำหนดเงื่อนไขการทำธุรกรรมถอนสินทรัพย์ดิจิทัลให้เป็นไปตามประกาศและแนวทางปฏิบัติฯ ที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำหนด โดยมีรายละเอียด ดังนี้

3. การขอเพิ่มวงเงินการถอนต่อวัน ผู้ใช้งานต้องส่งเอกสารที่จำเป็นได้ที่นี่ หรือผ่านแอปพลิเคชัน หรือเว็บไซต์ Binance TH โดยมีขั้นตอนดังนี้

   1. ไปที่ โปรไฟล์ และเลือก “ยืนยันตัวตน”

   2. หน้าจอจะแสดงวงเงินถอนเงินปัจจุบัน สำหรับขออัปเกรดให้คลิก “อัปเกรด” 

   3. ท่านต้องส่งเอกสารในขั้นตอนการยืนยันข้อมูลส่วนบุคคล โดยคลิกที่ปุ่ม “ดำเนินการต่อ”

   4. เลือกลักษณะการประกอบอาชีพของท่าน

   5. เลือกวงเงินถอนที่ท่านคาดหวัง อย่างไรก็ตามวงเงินที่อนุมัติจะพิจารณาจากเอกสารทั้งหมดที่ท่านนำส่ง

   6. ส่ง รายการเดินบัญชีเงินฝากย้อนหลัง 3 เดือนล่าสุด (Bank Statement) (จำเป็น)

   7. ส่ง เอกสารแสดงแหล่งที่มาของรายได้ (จำเป็น)

   8. ส่ง เอกสารประกอบเพิ่มเติม เช่น พอร์ตการลงทุน หรือใบแจ้งยอดบัตรเครดิต (ไม่จำเป็น)

   9. ตรวจสอบและยอมรับ ประกาศนโยบายความเป็นส่วนตัว

   10. ระบบจะแจ้งไปยังหน้า “อยู่ระหว่างการพิจารณาตรวจสอบ” กดยืนยัน

4. รายละเอียดเอกสารการขอเพิ่มวงเงินการถอนต่อวัน

   1. รายการเอกสารที่ท่านต้องนำส่งประกอบด้วย 2 ส่วน ได้แก่

      1. เอกสารแสดงสถานะทางเศรษฐกิจ เช่น รายการเดินบัญชีเงินฝากย้อนหลัง 3 เดือนล่าสุด (Bank Statement) ที่เป็นบัญชีที่ได้รับเงินจากการประกอบอาชีพของท่าน 

      2. เอกสารแหล่งที่มาของรายได้ เช่น สลิปเงินเดือน หรือ ใบรับรองการทำงานจากนายจ้าง เป็นต้น

   2. รายการเอกสารที่ท่านอาจพิจารณานำส่งประกอบ 

      1. รายงานบัญชีสินทรัพย์ของท่านกับสถาบันการเงินอื่น เช่น รายการสินทรัพย์ดิจิทัล หุ้น สลากออมทรัพย์ หรือ เงินลงทุน ที่มีชื่อของท่านปรากฏอยู่เอกสาร

      2. ใบแจ้งยอดบัญชีบัตรเครดิต (วันที่ออกเอกสารต้องไม่เกิน 3 เดือน)

   3. หากต้องการเพิ่มวงเงินการทำธุรกรรมมากกว่า 4 ล้านบาทต่อวัน ท่านจะต้องดำเนินการตามระดับ KYC ของท่าน (ดังแสดงในตารางด้านล่าง) โดยนำส่งเอกสารแสดงหลักฐานทรัพย์สิน (Proof of Wealth) เพิ่มเติม โดยบริษัทจะพิจารณาวงเงินของท่านจากมูลค่าทรัพย์สินทั้งหมดที่ส่งมา โดยคำนวณที่ 2.5 เท่าของมูลค่าดังกล่าว หรือเป็นไปตามเกณฑ์ที่บริษัทกำหนด ทั้งนี้ ชื่อที่ระบุในเอกสารจะต้องตรงกับข้อมูลเปิดบัญชีของท่าน

ตารางแสดงระดับ KYC

หมายเหตุ การขอเพิ่มวงเงินสำหรับลูกค้าที่ทำการยืนยันตัวตนแบบ KYB จะเริ่มที่ระดับ 3

ท่านสามารถดูรายละเอียดแต่ละเอกสาร ดังต่อไปนี้

รายการเอกสารที่ท่านต้องนำส่ง

1. เอกสารแสดงสถานะทางเศรษฐกิจ:
   เอกสารที่ต้องนำส่ง ได้แก่ รายการเดินบัญชีเงินฝากย้อนหลัง (Bank Statement) ย้อนหลัง 3 เดือนล่าสุด ที่เป็นบัญชีที่ได้รับเงินจากการประกอบอาชีพของท่าน 

2. เอกสารแสดงแหล่งที่มาของรายได้
   เอกสารที่ต้องนำส่ง ท่านสามารถเลือกนำส่งตามประเภทการประกอบอาชีพของท่าน ดังต่อไปนี้

   • กลุ่มพนักงานประจำ เช่น ข้าราชการ, พนักงานรัฐวิสาหกิจ, พนักงานบริษัท เป็นต้น (สามารถเลือกนำส่งอย่างใดอย่างหนึ่งตามตัวอย่างได้)

     • สลิปเงินเดือนล่าสุด

     • เอกสารอื่นใดที่แสดงข้อมูลการประกอบอาชีพซึ่งเป็นแหล่งเงินได้ของท่าน เช่น สัญญาจ้างงานฉบับเต็ม สัญญาการจ้างงาน

     • ในกรณีที่ท่านประกอบอาชีพที่มีใบอนุญาตประกอบอาชีพ ท่านสามารถส่งเอกสารใบอนุญาตประกอบอาชีพแทนสัญญาจ้างงานหรือหนังสือรับรองการทำงานได้

   • กลุ่มอาชีพอิสระ/ธุรกิจส่วนตัว เช่น 

     • Freelancer Influencer Content Creator หรือ รับจ้างทั่วไป เป็นต้น

       • รูปภาพจาก Application/platform ที่ท่านรับงาน หรือ

       • รูปภาพขณะทำงาน เช่น รูปภาพการออกอีเว้นท์ รูปภาพโปรโมทสินค้าผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ รูปภาพขณะทำงานรับจ้างทั่วไป หรือ

       • บทสนทนาที่แสดงถึงการจ้างงานที่ปรากฏรูปท่านหรือชื่อของท่าน

     • เจ้าของกิจการ หรือ ขายของออนไลน์ 

       • ใบจดทะเบียนพาณิชย์การค้าและรูปกิจการของท่าน

       • บอจ.5 ที่ปรากฏชื่อของท่าน

       • หลักฐานการเป็นเจ้าของร้านออนไลน์ เช่น รูปภาพที่แสดงยอดขายจาก Application ที่ท่านทำการขาย หรือประวัติการสั่งซื้อของลูกค้าจาก Application ที่ท่านทำการขายของออนไลน์ เป็นต้น โดยปราฏชื่อหรืออีเมลของท่านเป็นเจ้าของบัญชีร้านค้าดังกล่าว

     • เทรดเดอร์ (Trader) / นักลงทุน (Investor)

       • Investment/ Trading portfolio ที่ปรากฏชื่อของท่านเป็นเจ้าของ และมูลค่าสินทรัพย์ที่ท่านทำการเทรดทั้งหมด 

   • กลุ่มไม่มีรายได้ประจำ เช่น นักศึกษา/นักศึกษา, ยังไม่ทำงาน, อยู่ระหว่างหางาน, พ่อบ้าน/แม่บ้านดูแลครอบครัว เป็นต้น

     • นักเรียน/นักศึกษา: 

       • บัตรนักศึกษา ใบรับรองการเป็นนักศึกษา หรือใบแสดงผลการเรียน (Transcript) และ 

       • ระบุยอดฝากเงินและวันที่ได้รับเงินใน Bank Statement ที่ท่านนำส่ง (หากนามสกุลไม่ตรงกัน ขอให้ท่านนำส่งหลักฐานที่แสดงถึงการเป็นผู้ปกครองเพิ่มเติม)

     • ยังไม่ทำงาน, อยู่ระหว่างหางาน หรือ ผู้ว่างงาน: 

       • อธิบายแหล่งที่มาของเงินลงทุน และ

       • นำส่งหลักฐานประกอบ

     • แม่บ้าน/พ่อบ้านดูแลครอบครัว: 

       • เอกสารที่แสดงถึงความสัมพันธ์กับคู่สมรสของท่าน และ

       • ระบุยอดฝากเงินและวันที่ได้รับเงิน ใน Bank Statement ที่ท่านนำส่ง

       • กรณีที่ท่านไม่ได้จดทะเบียน ให้ท่านอธิบายความสัมพันธ์พร้อมแนบหลักฐานประกอบ

รายการเอกสารที่ท่านอาจพิจารณานำส่งประกอบ

รายการเอกสารในกลุ่มนี้ ท่านอาจพิจารณานำส่งประกอบการพิจารณาเพิ่มเติม เพื่อบริษัทฯ ใช้เอกสารดังกล่าวในการพิจารณาวงเงินการใช้บริการของท่าน โดยจะพิจารณาตามข้อมูลและ/หรือเอกสารที่ท่านให้ข้อมูล

1. รายงานบัญชีสินทรัพย์ของท่านกับสถาบันการเงินอื่น เช่น รายการสินทรัพย์ดิจิทัล หุ้น สลากออมทรัพย์ หรือ เงินลงทุน ที่มีชื่อของท่านปรากฏอยู่เอกสาร (ถ้ามี)

2.  ใบแจ้งยอดบัญชีบัตรเครดิต (วันที่ออกเอกสารต้องไม่เกิน 3 เดือน) (ถ้ามี)

หมายเหตุ

• เอกสารต้องปรากฏชื่อของท่านอย่างชัดเจน และมีรายละเอียดครบถ้วนตามตัวอย่างเอกสาร

• รูปแบบไฟล์: JPEG, PNG, หรือ PDF (ไม่เกิน 10 ไฟล์, ขนาดไม่เกิน 10 MB ต่อไฟล์)

• สำหรับไฟล์ PDF ต้อง ปลดรหัสผ่านก่อนนำส่ง โดยท่านสามารถศึกษาวิธีการปลดล็อครหัสผ่านได้ ที่นี่

5. ตัวอย่างอาชีพและเอกสารที่ต้องนำส่ง

จากตัวอย่างข้างต้น ท่านต้องนำส่งเอกสารแสดงสถานะทางเศรษฐกิจและเอกสารแสดงแหล่งที่มาของรายได้ ทั้งนี้ ท่านอาจพิจารณาส่งเอกสารเพิ่มเติม เช่น รายงานบัญชีสินทรัพย์ของท่านกับสถาบันการเงินอื่นหรือใบแจ้งยอดบัญชีบัตรเครดิต ประกอบได้

6. ระยะเวลาในการตรวจสอบเอกสารและการแจ้งผล

   • ทีมงานจะเร่งตรวจสอบข้อมูลโดยเร็วที่สุด โดยกระบวนการตรวจสอบตามปกติใช้เวลาประมาณ 5 วันทำการหลังจากการส่งเอกสาร โดยขึ้นอยู่กับความครบถ้วนและถูกต้องของเอกสารที่ท่านส่งมา

   • หากจำเป็น ในบางกรณี เราอาจต้องขอเอกสารเพิ่มเติม โดยจะส่งคำขอไปยังอีเมลที่ท่านลงทะเบียนไว้

   • เมื่อกระบวนการตรวจสอบเสร็จสิ้น ท่านจะได้รับการแจ้งเตือนทางอีเมลและการแจ้งเตือนภายในแอปพลิเคชัน

7. หลักเกณฑ์ในการตรวจสอบเอกสาร

   • ทางบริษัทตรวจสอบเอกสารโดยขึ้นอยู่กับความครบถ้วนและถูกต้องของเอกสารที่ท่านส่งมา

   • บริษัทฯ จะพิจารณาวงเงินการใช้บริการของท่านตามข้อมูลและ/หรือเอกสารที่ท่านให้ข้อมูล 

8. ระหว่างการตรวจสอบ สามารถทำธุรกรรมอะไรใดได้บ้าง?

   • ท่านยังคงสามารถฝากเงินบาท สินทรัพย์ดิจิทัล และซื้อขายได้ตามปกติ

9. หากพบปัญหา ฉันสามารถติดต่อฝ่ายสนับสนุนลูกค้า (Support) ของ Binance TH ได้ทางไหนบ้าง?

   • หากท่านมีข้อสงสัยประการใด ท่านสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Chat Support ตลอด 24 ชั่วโมงผ่านท่านแอพพลิเคชั่น Binance TH หรือผ่านทางเว็บไซต์ที่ https://www.binance.th/th/chat